淺談工程項目的風險分析與管理
1、工程項目風險的基本概念
1.1工程項目風險的定義
風險就是一種不確定性，其次它與損失密切相關，所以從本質上講，工程風險就是指在工程項目中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程項目都具有一次性，周期長，固定性，投資大等特點，一旦出現(xiàn)風險造成的損失將是非常巨大的，因此，必須對工程風險加強管理，及早防范。
1.2工程項目風險的特點
（1）風險具有客觀性和普遍性；作為損失發(fā)生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移并且超越人們的主觀意識客觀存在的，而且在項目全壽命周期內，風險是無處不在、無時不在的。
（2）風險具有偶然和必然性；個別風險事故的發(fā)生是偶然的、不確定的，但對大量風險事故進行分析和統(tǒng)計，就可以發(fā)現(xiàn)風險事件的發(fā)生是必然的。
（3）風險具有可變性；這是指在項目實施的整個過程中，風險既有量的增減，又有質的變化。隨著項目的進行，有些風險得到控制并消除，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。如大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其全壽命周期內面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性。其次，風險的發(fā)展也是有階段性的，通常我們認為它有三個階段：潛在風險階段、風險發(fā)生階段和損失爆發(fā)階段。我們對風險的管理應該盡量集中在前兩個階段，可以避免損失的發(fā)生；當損失發(fā)生之后，只能設法減少損失或傷害的程度。
2、工程項目風險的主要識別方法
2.1專家調查法
專家調查法是系統(tǒng)風險辨識的主要方法，它是以專家為索取信息的重要對象。各領域的專家運用專業(yè)方面的理論與豐富的實踐經(jīng)驗，找出各種潛在的風險并對其后果作出分析與估計。這種方法的優(yōu)點是在缺乏足夠統(tǒng)計數(shù)據(jù)和原始資料的情況下，可以作出定量的估計；缺點主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。
2.2德爾菲法（delphi）
德爾菲法是一種反饋匿名函詢法，其做法是：首先選定與該項目有關的專家并與這些適當數(shù)量的專家建立直接的函件關系，通過函詢收集專家的意見，然后進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征詢意見。這樣反復多次，逐漸使各專家意見趨于一致，作為最后識別的根據(jù)。其過程可簡單表示為：匿名征求專家意見一歸納、統(tǒng)計一匿名反饋一歸納、統(tǒng)計……，若干輪后停止。德爾菲法應用領域很廣，一般用該方法得出的結果也比較好。
2.3故障樹分析法（fta法）
該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或對各種引起故障的原因進行分析。故障樹分析實際上是借用可靠性工程中的失效樹形式，對引起風險的各種因素進行分層次的辨識。圖的形式像樹枝一樣，越分越多，故稱故障樹。故障樹由結點和連接結點的線組成。結點表示事件，而連線則表示事件之間的關系。故障樹分析可以從結果出發(fā)，也可以按照工序來進行分析，經(jīng)過演繹推理查找風險因素。
3、工程項目風險管理應對策略
3.1風險回避
任何組織遇到風險時，首先想到的是回避風險，避免遭受風險損失。回避風險的基本方法是放棄該風險行為。但是，放棄該行為，也就意味著放棄相應的目標利益，所以一般只有以下情形之一時才會采取這種方法：（1）有別的無風險或低風險的途徑可實現(xiàn)同樣的目標。（2）本身確無能力將風險消除或轉移。（3）無能力承擔該風險，或承擔風險得不到足夠的補償，即相應的目標實現(xiàn)價值不高。
3.2風險轉移
（1）合同轉移；即借助合同法，通過與有關方面簽訂連帶風險在內的合同，將風險轉移給對方。（2）保險轉移；對于那些屬于保險公司開保的險種，可通過投保把風險全部或部分轉移給保險公司。（3）利用各種風險交易工具轉嫁風險。
3.3風險承擔
當無法避免風險又不能完全控制和預防風險，或者因預防或控制風險的成本很高而得不償失時，風險承擔也常常是一種有效的風險策略。實際風險有大有小，預防風險發(fā)生和減輕風險損失的措施往往首先要求先投入資金。所以在許多情況下，人們愿意自己承擔風險。事實上，人類的每一項經(jīng)濟活動都有一部分風險自己承受了。風險承擔只是意味著當風險一旦實際發(fā)生時，由行為人承擔相應的風險損失，但并不意味著一定會有損失。這也就是保險業(yè)得以生存的條件。風險承擔有兩種基本方式：無計劃單純自留和有計劃的自我保險。風險自留。就是將可能的風險損失納入到日常的營運成本。如果風險損失實際發(fā)生則企業(yè)的經(jīng)濟效益相對下降。因此，這種風險的可能損失不能太大，一般在企業(yè)規(guī)模的5%左右。這樣雖然企業(yè)實現(xiàn)的目標不夠穩(wěn)定，但無礙大局。自我保險。這是一種有計劃的行為，包括：（1）建立儲備或基金。（2）設立風險基金，以便在風險損失實際發(fā)生時支付有關費用。
3.4風險利用
風險按其性質可分為純風險和投機風險：純風險是只會造成損失而不會帶來機會或收益的風險；投機風險是既可能造成損失也可能帶來機會或利益的風險。風險利用就是指利用投機風險可能提供的謀利機會以獲得好處。在許多情況下，風險中蘊藏著利潤，即風險與利潤并存，并且影響工程項目風險的因素及其后果都是在不斷地發(fā)展變化之中，因此，有時冒一點小的風險可以換取高額利潤或長期利潤。我們要充分認識到投機風險可利用的一面，分析這種風險利用的可能性和價值，估測風險利用的代價，評估項目承載這種風險的能力，積極地變不利為有利，使風險變?yōu)橛膩碓础ｏL險利用作為一種較高層次的風險應對措施，其應用條件也要求較高，它不僅需要風險管理者有淵博的知識、嫻熟的技巧和周密的分析能力，還需要有高度的責任心和靈活的應變能力。利用風險不應只限于少數(shù)負責人的策略制訂，還必須要求項目各有關部門、有關人員相互密切配合，這是一項綜合決策。風險利用時應注意：決策既要慎重又要當機立斷；正確評估自己的承受能力，量力而行；嚴密監(jiān)控風險，因勢利導；制定多種應對方案?？傊訌婍椖匡L險管理主要是加強風險的事前、事中，和反饋控制，并結合先進的管理方法，把工程風險扼殺在搖籃之中。